哪些是高洗钱风险行业？
1、贵金属、典当行业。
通过频繁的虚假交易来实现将大额货币资金转移或变现的洗钱手法在贵金属交易和典当行业均有体现。与国际经验和各国监管关注的情况相同，洗钱分子利用这类企业开展洗钱活动主要体现为：一是投资成立伪 shell企业、空壳企业，利用企业账户频繁接收大额资金后快速转出，账户基本不留余额，且缺乏相应财务和交易记录；二是以企业名义购入大量黄金后随即出售变现，利用贵金属交易的正常外衣转移、洗白资金。一些典当行在典当、拍卖、变卖业务开展过程中存在管理不规范甚至为犯罪分子清洗非法所得创造便利的情况，同样具有较高的洗钱风险。
2、房地产行业。
近年来，随着房地产价格大幅上涨，通过“洗房”达到洗钱目的的现象日渐突出。在北上广深等大城市，购买豪宅已不再是普通百姓关注的焦点，通过小户型的“联抉”房产洗钱行为则日渐凸显。一是利用虚假交易背景清洗毒资、诈骗等犯罪所得，如有的犯罪分子将通过诈骗等途径获得的资金支付给房主，但交易合同却是以远低于市场价格的“虚假交易”，实际差价房款支付给“黑中介”，再流回洗钱分子手中。二是通过虚假出资购房、高估房价、向空壳企业出售或抵押，或者将多处房产虚假拍卖、变卖的方式转移、变现犯罪所得。
3、典当行业。
随着经济快速发展，典当行为日益增多，一些典当机构为了赚取高额回报，放松审核管理。一些犯罪分子利用典当行管理不规范等安全漏洞，以合法典当行为为掩护，将犯罪所得通过商品典当、质押等方式实现快速变现。一是以珠宝玉石、字画等收藏品典当为主，由于此类物品价格高低全由典当行决定，因此犯罪分子往往在典当物品价格上做手脚。如有人将一辆购买价4000元的越野车骗购后，开进典当行以 10万元的“市场价”低价典当，快速实现变现；二是利用高档汽车、摩托车等典当，以虚假的价格、身份等信息进行典当。三是利用合法抵押物掩盖犯罪所得，如犯罪分子将合法资金、犯罪所得相混合，在典当行典当物品时，仅以合法资金支付典当费和利息，并声称典当物的其余款项为其个人欠款，最终达到洗钱目的。
4、汽车销售业。
洗钱分子购入或出售二手车时，在实际价款与合同注明价款之间存在较大差价，差价部分或由实际出售方直接支付给购买方或存入购买方银行账户用于支付购车款；犯罪分子通过伪造相关凭证和文书，通过车贷方式将犯罪所得支付给汽车销售商后，将车辆低价销售或虚假销售，从而变现非法所得。
5、博彩业。
利用地下、境外赌场洗钱风险较为突出，犯罪分子将通过网上投注的盈利等资金汇往境外或地下赌场，随后从该赌场“赢回”被汇出去的款项。随着网络的日渐发达，一些犯罪分子在网上购买赌博网站的“暗码”，并迅速通过网银的方式将犯罪所得汇至该“暗码”账户，再从该赌博网站的其他“暗码”中重新汇款至犯罪分子或其他接头人的账户，通过反复多次进行，使犯罪所得在无形中被“漂白”、转移。