基金赎回当天有收益吗?

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基金交易时间周一到周五,具体分为上午9:30-11:30和下午13:00-15:00(15:00停止交易) 基金交易日内的净值更新是不定时更新,也就是当你查询的时候,它的净值并不是当天的收盘价,而是刚才某个时间点更新的数据。

以股票型基金为例说明,假设A基金当天开盘价为2.5元,收盘价为2.6元,但你在14:00后查询到的净值却是14:00之前的净值2.5元,这其实是基金公司在下午复盘之后计算的14:00前的净值。那么14:00之后的净值究竟什么时候更新呢?这个其实并没有统一规定的时间段,因为每支基金的净值发布时间并不相同,而且有的基金公司甚至没有给出固定的时间段,而只是给出一个大概的晚上九点之后的时间点作为参考。也就是说可能你当天晚上看到的信息是净值更新了,也可能是第二天看到的信息是净值更新了。 至于基金赎回当天有没有收益,同样取决于你所赎回的基金在当日是否有净值更新,如果有的话,则会有收益;如果没有净值更新,则无收益。

需要特别指出的是,即使基金公司给出的参考值是晚上九点后,但对于T日买入的基金份额,在T+1日的净值计算中,依然会把T日中午休市前(即当天15点前)的价格做为基准,这是因为按照交易所的交易规则,午间休盘期间不成交也不算撤单,因此午间休市前的价格是一个参考基准。同理,对于T日卖出的基金份额,其后的净值计算会使用T日午后休市后的价格(即15:00后的成交价)作为基准。

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基金申请赎回当天算持有,有收益,次日开始不持有,没有收益。申请赎回当天还有收益,但申请赎回后没有到账之前,基金依然可能涨跌,收益还有可能发生变动,直到赎回资金到账后,收益才不再变动。

开放式基金一般赎回2-5个工作日,每个基金规定的赎回到账时间不一致具体以所购买的基金为准;不同渠道购买的基金,可前往相应的渠道查询退款入账信息。

基金赎回指基金份额持有人要求基金管理人购回其持有的开放式基金的份额,按照相关规定将当日基金份额净值的一定比例返还基金份额持有人的交易行为。基金有封闭式和开放式之分,封闭式基金在封闭期内不能赎回,只能在二级市场交易;开放式基金既能申购,又能赎回。

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