基金赎回当天有收益吗?
基金交易时间周一到周五,具体分为上午9:30-11:30和下午13:00-15:00(15:00停止交易) 基金交易日内的净值更新是不定时更新,也就是当你查询的时候,它的净值并不是当天的收盘价,而是刚才某个时间点更新的数据。
以股票型基金为例说明,假设A基金当天开盘价为2.5元,收盘价为2.6元,但你在14:00后查询到的净值却是14:00之前的净值2.5元,这其实是基金公司在下午复盘之后计算的14:00前的净值。那么14:00之后的净值究竟什么时候更新呢?这个其实并没有统一规定的时间段,因为每支基金的净值发布时间并不相同,而且有的基金公司甚至没有给出固定的时间段,而只是给出一个大概的晚上九点之后的时间点作为参考。也就是说可能你当天晚上看到的信息是净值更新了,也可能是第二天看到的信息是净值更新了。 至于基金赎回当天有没有收益,同样取决于你所赎回的基金在当日是否有净值更新,如果有的话,则会有收益;如果没有净值更新,则无收益。
需要特别指出的是,即使基金公司给出的参考值是晚上九点后,但对于T日买入的基金份额,在T+1日的净值计算中,依然会把T日中午休市前(即当天15点前)的价格做为基准,这是因为按照交易所的交易规则,午间休盘期间不成交也不算撤单,因此午间休市前的价格是一个参考基准。同理,对于T日卖出的基金份额,其后的净值计算会使用T日午后休市后的价格(即15:00后的成交价)作为基准。