基金多少天分红?
不同的基金,分红是不同样的。 股票型基金以净值增长率和股债收益率为评价依据;混合型基金则以净值增长率为主,兼顾股债收益率。 但不管是哪一类基金,分红都需要满足以下条件才能实施:
1、基金当年盈利 这里的“当年的盈利”指的是基金当前财报的净利润,而不是年初未分配利润。因为基金的初始资金本身就是投资者交过来的钱,而无论盈亏,每一季度都要扣除一定比例的收入作为管理费用,这部分费用在最初交钱时就已经确定了。不管之前是否亏损,只要当季经营盈利且符合分红条件就能分红。
2、基金份额净值高于面值 这是为了避免基金以低于面值的价格进行交易,损害投资人利益。但这里所说的份额净值高于面值并不意味着一定是面值+利息大于1元/份,只是说不能低太多而已。
3、基金分红后,基金资产超过5000万元 如果某只基金分红后,基金净资产少于5000万元,那么下一次分红就要停止,直至基金资产恢复到5000万元以上才能继续分红。 这主要考虑的是保障基金正常运营的需要。一只市值为4900万元的公募基金和一只市值为5000万元的私募股权基金相比,前者已经接近清盘线(5000万元的80%),即使再赚钱也不宜分红;后者还比较安全。
如果市场持续下跌,即使是处于清盘线的公募基金也仍有分红的权力——比如将持有的股票通过质押借贷方式套现,用短期借款维持日常经营。 但是如果是属于债券型的基金,一般是不分红,而是直接将剩余的本金返还给投资人;如果行情较好,甚至有可能实现正收益。毕竟债券基金的主要投资方向是债券,债券的价值与利率成反向变动关系,而利率下降债券价格一般会上升,利率上升债券价格一般会下跌。