基金的净值是如何计算？
基金单位净值=累计净值－成立以来的亏损。 举个栗子：某只混合型基金连续10个交易日每天净流入100元（即每天100元的资金增量），同时连续10个工作日买入，第5个工作日出货卖出，那么这期间的平均成本=（300+200+....+100）/10=200元；
累计净值=100+200+300+400+500+600+700+800+900+1000 假设在平均200元的价位上出清所有股票，则总收益=100*10-500=-300元， 期间亏损=-300元； 如果不计算手续费和交易费用，则需要增加1100元的资金量才能翻本。 但实际过程中一般不会一次性全部出清，而是分批多次交易，因此每次交易之间会存在间隔，此时需要计算每次进出场的时点价格，以决定是补仓还是减仓。 例如在上述情况下，如果第4个工作日补仓，则总收益=100*4+200+300+500+601=2601元， 期间亏损=-（300+100×4）=-1200元，扣除各项手续费后，实际上仅赚了不到400元。 可见，虽然前十个交易日每日都有资金涌入，但由于进出的时机不同，最后的盈亏结果会发生较大变化。 如果更细一步的话，还需要根据单笔投资的时点和金额以及每笔交易的盈亏情况来计算每次交易之间的差价，并据此决定是否补单或止损。
当然啦，基金公司算净值可没那么简单，要考虑的因素更多。首先计算的基础日就不是一天的数据，而可能是最近的一个季度或者一年，另外要考虑分红、拆分等情况对净值的影响。不过这些因素都对最终结果影响不大。