基金日涨幅怎么算？
假设2015年6月19日，买了5000元的某只基金： 买入的当天，基金公司确认交易成功（即按照5000元计算）； 次日，也就是6月22日，净值涨/跌1.8%，则5000元资产变为了5190元或4810元——注意这里和持有的资金实际波动无关。 同理，当日赎回，获得的金额也是根据5000元来计算的。 但是，如果到了第三个交易日，即6月23日，该基金又涨了1.6%，那么持有本金5190元的人就比持有4810人的人多出380元。 到了第四个交易日6月24日，该基金再下跌了1.7%，5190元资产的人比4810元资产的人少了190元。
由此可以看出，在开放式基金的运行过程中，实际的资金盈亏是随着每天的涨跌而不断变化的，每天公布的净值只是一个统计结果 ——这个数值反映的是“过去”的情况，并不能体现当天的资金变化情况。 因此通过比较当天净值与之前净值的差额，可以得出较为准确的当日资金变动情况。
需要注意的是，这种算法没有考虑到交易费用的问题。 如果交易费用(认购或申购费、赎回费等)较高，则需要另外计算。